Крупные лица в Силиконовой долине и финансовом секторе публично призывают федеральное правительство подтолкнуть другой банк к принятию на себя активов и обязательств банка Силиконовой долины после того, как финансовое учреждение потерпело крах в пятницу.
Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) покроет до 250 000 долларов на каждого вкладчика и, возможно, сможет начать выплаты этим вкладчикам уже в понедельник.
Но подавляющее большинство клиентов SVB были предприятиями, у которых было больше депозита в банке. По данным регулирующих органов, по состоянию на декабрь более 95% депозитов банка не были застрахованы. Многие из этих вкладчиков являются стартапами, и многие обеспокоены тем, что они не смогут получать заработную плату в этом месяце, что, в свою очередь, может вызвать широкую волну отказов и увольнений в технологической отрасли.
Инвесторы обеспокоены тем, что эти неудачи могут снизить доверие к банковскому сектору, особенно к банкам среднего размера с депозитами менее 250 миллиардов долларов. Эти банки не считаются «слишком большими, чтобы обанкротиться», и им не нужно проходить регулярные стресс-тесты или другие меры безопасности, принятые после финансового кризиса 2008 года.
Венчурный капиталист и бывший генеральный директор технологического сектора Дэвид Сакс призвал федеральное правительство подтолкнуть другой банк к покупке активов SVB. пишу в твиттере«Где Пауэлл? Где Йеллен? Остановите этот кризис СЕЙЧАС. Объявите, что все вкладчики будут в безопасности. Поместите SVB в банк из топ-4. Сделайте это до открытия понедельника, иначе произойдет заражение и кризис распространится».
Венчурный капиталист Марк Састер согласился, написав в Твиттере: «Я подозреваю, что это то, над чем они работают. Я ожидаю заявлений к воскресенью. Посмотрим. Я очень надеюсь на это, иначе понедельник будет жестоким».
Инвестор Билл Акман привел аналогичный аргумент в длинный твитнаписав: «У правительства есть около 48 часов, чтобы исправить ошибку, которая скоро станет необратимой. @SVB_Финансовый обанкротиться, не защитив всех вкладчиков, мир осознал, что такое незастрахованный депозит — необеспеченное неликвидное требование к обанкротившемуся банку. Отсутствующий @jpmorgan @Сити или @Банк Америки приобретение SVB перед открытием в понедельник, перспектива, которую я считаю маловероятной, или правительство гарантирует все депозиты SVB, гигантским отстойным звуком, который вы услышите, будет снятие практически всех незастрахованных депозитов со всех, кроме «системно важных банков (SIB)».
Бенчмарк-партнер Эрик Вишриа написал«Если вкладчики SVB не будут восстановлены, то корпоративным советам придется настаивать на том, чтобы их компании использовали исключительно два или более банков из БОЛЬШОЙ четверки. Это раздавит более мелкие банки. И сделает проблему слишком большой, чтобы обанкротиться, намного хуже».
С момента своего основания почти 40 лет назад SVB стал центром финансов в технологической отрасли, особенно для стартапов и венчурных капиталистов, которые в них инвестируют. Фирма была известна тем, что предоставляла банковские услуги стартапам на ранней стадии, которым было бы трудно получить банковские услуги в другом месте, прежде чем генерировать стабильный денежный поток. Но сама фирма столкнулась с проблемами с денежными потоками в этом году, поскольку финансирование стартапов иссякло, а ее собственные активы были заблокированы в долгосрочных облигациях.
В среду компания удивила инвесторов новостью о том, что ей необходимо привлечь 2,25 миллиарда долларов, чтобы укрепить свой баланс, и что она продала все свои имеющиеся в наличии для продажи облигации с убытком в 1,8 миллиарда долларов. Заверений со стороны руководителей банка было недостаточно, чтобы остановить набеги, и к концу дня в четверг вкладчики сняли более 42 миллиардов долларов, что стало вторым по величине банкротством банка в истории США.
Многие в техническом сообществе обвинили венчурных капиталистов в том, что они спровоцировали бег, так как многие посоветовали своим портфельным компаниям вкладывать свои деньги в более безопасные места после объявления SVB в среду.
«Это было набеги на банки, вызванные истерией, вызванной венчурными капиталистами», — заявил в пятницу CNBC Райан Фалви, финтех-инвестор Restive Ventures. «Это войдет в историю как один из крайних случаев, когда индустрия отрезает себе нос назло своему лицу».
Наблюдатели обращают внимание на иронию ситуации, поскольку некоторые венчурные капиталисты с заведомо либертарианскими взглядами на свободный рынок теперь призывают к финансовой помощи. Например, реакция на твит Сакса включала такие заявления, как «Извините меня, сэр. Вдруг правительство ответит?!?» и «Мы, капиталисты, хотим социализма!«
Некоторые политики выступали против любой финансовой помощи, в том числе член палаты представителей Мэтт Гетц, штат Флорида, чирикать«Если будет предпринята попытка использовать деньги налогоплательщиков для спасения банка Кремниевой долины, американский народ может рассчитывать на тот факт, что я буду там и возглавлю борьбу с ним».
Но финансист и бывший директор по связям с общественностью Трампа Энтони Скарамуччи утверждал«Это не политическое решение о спасении SVB. Не совершайте ошибку Lehman. Речь идет не о том, кто выиграет, богатые или бедные, а о том, чтобы остановить заражение и защитить систему. Спасите вкладчиков или ожидайте много трагических непреднамеренные последствия.»
— Хью Сон и Ари Леви внесли свой вклад в эту историю.