Инвесторы Celsius задолжали 4,7 миллиарда долларов и просят суд вернуть сбережения

Инвесторы Celsius задолжали 4,7 миллиарда долларов и просят суд вернуть сбережения

Сеть Celsius, некогда титан в мире крипто-кредитования, находится в процедуре банкротства и опровергает утверждения о том, что она использовала схему Понци, выплачивая ранним вкладчикам деньги, полученные от новых пользователей. Некоторые из 1,7 миллиона клиентов, попавших в ловушку предполагаемого мошенничества, теперь напрямую умоляют Южный округ Нью-Йорка помочь им вернуть свои деньги.

Кристиан Остеймер, 37-летний житель Коннектикута, написал в письме, приложенном к судебным документам, что он доверил Celsius свои пенсионные сбережения и потерял более 30 000 долларов, что привело его к «непреодолимым налоговым осложнениям».

«В ваших руках, уважаемый судья, сделать это другим делом, чтобы не юристы, поверенные, крупные корпорации и менеджеры получали деньги первыми, а маленький человек, мама и папа, выпускник колледжа, бабушка и дедушка. — все эти многочисленные мелкие необеспеченные кредиторы — чтобы они не оказывались, как обычно, в конце цепочки, где теряют все», — пишет Остхеймер.

Вопрос о том, кто получит возмещение первым — если этот день когда-нибудь наступит — тяжело нависает над процедурой банкротства.

На пике своего развития в октябре 2021 года генеральный директор Алекс Машинский заявил, что под управлением крипто-кредитора находятся активы на сумму 25 миллиардов долларов. Теперь у Celsius осталось 167 миллионов долларов «наличных денег», которые, по его словам, обеспечат «достаточную ликвидность» для поддержки операций в процессе реструктуризации. Согласно заявлению о банкротстве, Celsius должен своим пользователям около 4,7 миллиарда долларов.

Эта заявка также показывает, что у Celsius более 100 000 кредиторов, некоторые из которых одолжили платформу наличными без какого-либо залога для поддержки договоренности. В список 50 крупнейших необеспеченных кредиторов входят торговая фирма Сэма Бэнкмана-Фрида Alameda Research, а также инвестиционная фирма, базирующаяся на Каймановых островах. Эти кредиторы, скорее всего, первыми в очереди за получением своих денег, оставив мелких розничных инвесторов держать мешок.

В отличие от традиционной банковской системы, которая, как правило, страхует депозиты клиентов, не существует формальных механизмов защиты прав потребителей, которые могли бы защитить средства пользователей, когда что-то пойдет не так.

В своих условиях Celsius указывает, что любой цифровой актив, переданный на платформу, представляет собой кредит от пользователя для Celsius. Поскольку у Celsius не было залога, средства клиентов, по сути, представляли собой просто необеспеченные займы для платформы.

Также мелким шрифтом в положениях и условиях Celsius содержится предупреждение о том, что в случае банкротства «любые соответствующие критериям цифровые активы, используемые в Сервисе заработка или в качестве залога в рамках Сервиса займа, могут быть невозвратными» и что клиенты «могут не иметь любые средства правовой защиты или права в связи с обязательствами Celsius». Раскрытие читается как попытка полного иммунитета от правонарушений, если что-то пойдет не так.

19 июля Celsius опубликовала документ с подробным описанием дальнейших действий для клиентов. В нем они говорят, что их план банкротства в соответствии с главой 11 «предоставит клиентам возможность по выбору клиентов вернуть либо наличные со скидкой, либо остаться «длинной» криптовалютой», но неясно, увидят ли клиенты когда-либо свои деньги. опять таки.

Весь процесс показывает, насколько большая часть регулирования криптовалюты в США осуществляется принудительно.

Комиссия по ценным бумагам и биржам фактически стала одним из ведущих регуляторов отрасли в стране, включая отсеивание схем Понци и финансовых пирамид, и похоже, что в ближайшие месяцы в суде США по делам о банкротстве будет создан некоторый прецедент, поскольку законодатели обсуждают официальное законодательство о Капитолии. Холм.

Просьбы инвесторов

В сотнях писем, официально представленных в суд, розничные инвесторы просят поставить их в очередь, чтобы получить свои деньги обратно.

Флори Ом, мать-одиночка двух дочерей, поступающих в колледж, говорит, что ее семья «серьезно пострадала как в финансовом, так и в психическом плане» из-за банкротства, из-за которого ее средства остались на платформе. Ом, которая также поддерживает своих родителей, говорит, что не может спать или сосредоточиться на работе.

«Я упорно борюсь [to make a] жить», — пишет она.

Жанна Савелль, которая описывает себя как «маленькую старушку на пенсии», живущую на фиксированный доход, говорит, что обратилась к Цельсию в поисках способа дополнить свой ежемесячный чек социального обеспечения, чтобы растянуть свой доллар в условиях рекордного уровня инфляции.

«Я купил небольшое количество криптовалюты, надеясь заработать достаточно, чтобы пережить несколько лет, что-то вроде подстраховки», — сказал Савелль. «Да, я знаю, покупатель остерегайтесь, но я согласен, что было слишком много обмана».

Другие потеряли все.

Житель Калифорнии Стивен Бралвер говорит, что у него осталось менее 1000 долларов на расчетном счете Wells Fargo — теперь это его единственный источник средств для обеспечения своей семьи, поскольку Celsius приостановил все снятие средств.

«Я абсолютно не могу продолжать предоставлять без доступа к своим активам в Celsius», — пишет он судье Мартину Гленну, который курирует процедуру банкротства Celsius в Нью-Йорке.

«Это ЧРЕЗВЫЧАЙНАЯ ситуация, просто для того, чтобы сохранить крышу над моей семьей и еду на их столе», — продолжает письмо Бралвера.

Шон Моран из Дублина пишет, что он потерял семейную ферму в Ирландии, а его семья осталась без крова.

«Не могу поверить, что они солгали нам в еженедельном выпуске AMA о том, что не доверяют банкам, в то время как все это время мы были волками в овечьей шкуре, ложными обещаниями и вводящей в заблуждение информацией». Он продолжает: «Я психически неуравновешен. Семья обезумела от моего решения довериться Цельсию и пообещать им лучшее будущее».

Помимо финансового опустошения, описанного в каждом из этих писем, одна повторяющаяся тема связана с чувством предательства из-за нарушения доверия между генеральным директором Celsius Алексом Машински и его клиентами.

Через три недели после того, как Celsius приостановил все снятие средств из-за «экстремальных рыночных условий» — и за несколько дней до того, как крипто-кредитор в конечном итоге подал заявление о защите от банкротства — платформа все еще рекламировала крупным жирным шрифтом на своем веб-сайте годовую доходность почти 19%, которая окупилась. выходит еженедельно.

«Переведите свою криптовалюту в Celsius, и вы сможете зарабатывать до 18,63% годовых за считанные минуты», — говорится на веб-сайте 3 июля.

Ральфаэль ДиЧикко, который раскрыл свои активы в криптовалюте на сумму около 15 557 долларов на Celsius, сказал, что его обманул маркетинг.

«Я верил во все рекламные ролики, социальные сети и рекламу, которые показывали, что Celsius — это высокодоходный сберегательный счет с низким уровнем риска. Мы были уверены, что наши средства в Celsius в большей безопасности, чем в банке», — пишет ДиЧикко.

«Эти деньги в значительной степени являются моими сбережениями на всю жизнь … Я надеюсь, что вы сочтете, что в интересах всех вовлеченных сторон сначала выплатить мелким инвесторам … до того, как произойдет какая-либо реструктуризация», — продолжил ДиЧикко.

Трэвис Роджерс из Феникса говорит, что во время многочисленных телефонных звонков в Celsius Network, всего за два дня до блокировки счетов вкладчиков, ему сказали, что нет никакой опасности для клиентских активов и нулевая вероятность банкротства. Роджерс говорит, что записал несколько таких звонков. Он утверждает, что его активы Celsius составляют 40 000 долларов США в одиннадцати криптовалютах, включая токен Cardano ADA.

Еженедельные мероприятия, проводимые Машинским на YouTube, упоминаются в нескольких письмах, в том числе в письме, отправленном Стивеном Ричардсоном, который перечисляет множество способов, которыми, по его мнению, Машинский обманывал общественность, чтобы заманить новых клиентов в схему.

Ричардсон говорит, что с момента регистрации он смотрел каждую пятничную AMA.

«Алекс говорил о том, что Celsius безопаснее, чем банки, потому что они якобы не повторно закладывают и не используют кредитование с частичным резервированием, как это делают банки», — пишет Ричардсон. «В настоящее время на моей учетной записи Celsius заблокирована шестизначная сумма криптовалюты, которую невозможно вывести, несмотря на заявления Алекса всего за несколько часов до закрытия вывода средств, что ни у кого нет проблем с выводом средств из Celsius и что все, что вы слышите об обратном, просто «фуф». «

Некоторые даже подумывали о самоубийстве, если не смогут вернуть свои средства.

Кэти Дэвис обращается к судье Гленну по поводу 138 000 долларов, которые она и ее муж потеряли на платформе Celsius.

«Мысль о потере такой суммы ужасает», — пишет Дэвис.

«Если я не получу это обратно, я покончу с собой, так как потеря сильно повлияет на мою семью и на меня», — делится она.

Машинский не сразу ответил на запрос CNBC о комментарии.