Вывеска на крыше штаб-квартиры Credit Suisse Group AG в Цюрихе, Швейцария, в четверг, 16 марта 2023 года. Credit Suisse привлек швейцарский национальный банк на целых 50 миллиардов франков (54 миллиарда долларов) и предложил выкупить долг, добиваясь остановить кризис доверия, который потряс всю мировую финансовую систему. Фотограф: Франческа Вольпи/Bloomberg через Getty Images
Франческа Вольпи | Блумберг | Гетти Изображений
UBS согласился купить своего находящегося в затруднительном положении конкурента Credit Suisse, причем швейцарские регуляторы играли ключевую роль в сделке, поскольку правительства стремились остановить заражение, угрожающее мировой банковской системе.
«С поглощением Credit Suisse компанией UBS было найдено решение для обеспечения финансовой стабильности и защиты швейцарской экономики в этой исключительной ситуации», — говорится в заявлении Национального банка Швейцарии, в котором отмечается, что центральный банк работал со швейцарским правительством и Управление по надзору за финансовыми рынками Швейцарии, чтобы добиться объединения двух крупнейших банков страны.
связанные новости инвестирования
Швейцарский национальный банк пообещал предоставить кредит в размере до 100 миллиардов (108 миллиардов долларов) швейцарских франков для поддержки поглощения. Швейцарское правительство также предоставило гарантию принять на себя убытки в размере до 9 миллиардов швейцарских франков от определенных активов сверх установленного порога «в целях снижения любых рисков для UBS», говорится в отдельном заявлении правительства. В первоначальной выписке сумма не указана.
Сделка с UBS была заключена в спешке, прежде чем рынки вновь открылись для торгов в понедельник после того, как акции Credit Suisse зафиксировали худшее недельное падение с начала пандемии коронавируса. Убытки возникли, несмотря на новый кредит в размере до 50 миллиардов швейцарских франков (54 миллиарда долларов), предоставленный швейцарским центральным банком, чтобы остановить спад и восстановить доверие контрагентов банка к финансовым рынкам.
Credit Suisse уже боролся с чередой убытков и скандалов, и в последние две недели настроения снова пошатнулись, поскольку банки в США оправились от краха Silicon Valley Bank и Signature Bank. Поддержка американскими регулирующими органами незастрахованных депозитов в обанкротившихся банках и создание нового механизма финансирования для проблемных других финансовых учреждений не смогли остановить шок и угрожают охватить все больше банков как в США, так и за рубежом.
Председатель Credit Suisse Аксель Леманн заявил на пресс-конференции, что финансовая нестабильность, вызванная крахом региональных банков США, ударила по банку как раз в неподходящее время.
Несмотря на участие регулирующих органов в объединении, сделка дает UBS автономию в управлении приобретенными активами по своему усмотрению, что может означать значительное сокращение рабочих мест, сообщили источники Дэвиду Фаберу из CNBC.
Масштаб и потенциальное влияние Credit Suisse на мировую экономику намного больше, чем у региональных банков США, которые оказали давление на швейцарские регулирующие органы, чтобы найти способ объединить два крупнейших финансовых учреждения страны. Баланс Credit Suisse примерно в два раза больше, чем у Lehman Brothers, когда он рухнул, и составил около 530 миллиардов швейцарских франков на конец 2022 года. еще важнее.
Объединение двух соперников не обошлось без трудностей, но давление с целью предотвратить системный кризис в конце концов победило. UBS первоначально предложил купить Credit Suisse примерно за 1 миллиард долларов в воскресенье, согласно многочисленным сообщениям СМИ. По сообщениям, Credit Suisse отказался от предложения, утверждая, что оно слишком низкое и нанесет ущерб акционерам и сотрудникам, сообщили Bloomberg люди, осведомленные в этом вопросе.
К полудню воскресенья UBS вел переговоры о покупке банка «значительно» более чем за 1 миллиард швейцарских франков, сообщают источники. сказал Фабер из CNBC. Он сказал, что цена сделки увеличилась в течение дня переговоров.
Credit Suisse потерял около 38% своих депозитов в четвертом квартале 2022 года и сообщил в своем отложенном годовом отчете в начале прошлой недели, что отток еще не прекратился. Он сообщил о чистом убытке за весь год в размере 7,3 млрд швейцарских франков за 2022 год и ожидает дальнейших «существенных» убытков в 2023 году.
Банк ранее объявил о масштабной стратегической перестройке в попытке решить эти хронические проблемы, и в июле его место занял нынешний генеральный директор и ветеран Credit Suisse Ульрих Кернер.
— Катрина Бишоп из CNBC внесла свой вклад в этот отчет.