в России предложили ввести внесудебную блокировку банковских переводов

«Только в не терпящих отлагательства случаях»: в России предложили ввести внесудебную блокировку банковских переводов

Росфинмониторинг предложил ввести в законодательство механизм, предусматривающий возможность внесудебной блокировки банковских переводов в ряде случаев. Основаниями для применения ограничительных мер могут быть, в частности, подозрения в финансировании терроризма и сделок, связанных с незаконным оборотом наркотиков. Предполагается, что такая блокировка может длиться не более десяти рабочих дней, и применять ее будет допустимо только в исключительных случаях.

Федеральная служба по финансовому мониторингу предложила предусмотреть в законодательстве РФ механизм внесудебной блокировки банковских операций по подозрению в их использовании для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Управлением подготовлен соответствующий законопроект, опубликованный на едином портале правовой информации.

Как указано в пояснительной записке к документу, Росфинмониторинг предлагает одобрить возможность приостановки операций по списанию средств с банка или электронных платежных средств. Отмечается, что при разработке законопроекта использовались данные Министерства внутренних дел, согласно которым преступники часто пользуются счетами и электронными платежными средствами, открытыми на короткий период времени для фиктивных лиц или посредством процедур, которые не требуют идентификации владельцев. В этом случае первоначальная блокировка по решению суда оказывается неэффективной, отметили в ведомстве.

В частности, планируется использовать внесудебную приостановку финансовых операций при наличии информации о финансировании массовых мероприятий с нарушением установленного порядка, «что может привести к массовым беспорядкам, погромам, поджогам, нарушению функционирования жизненно важных объектов». транспортная или социальная инфраструктура ».

Кроме того, меры приостановления касаются операций, целью которых является незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ, а также их аналогов и растений, содержащих такие вещества.

«При этом такое решение может быть принято только в экстренных случаях, и информация, являющаяся основанием для принятия этого решения, и информация, доступная уполномоченным государственным органам, должна быть« достаточной, предварительно подтвержденной и задокументированной », в пояснительной записке сказано.

Подчеркивается, что решение о приостановлении будет приниматься на срок не более десяти рабочих дней, поскольку речь идет об ограничении прав граждан в части использования и распоряжения своими деньгами.

«Решение о приостановлении деятельности будет принимать ограниченная категория должностных лиц, в которую предлагается включить руководителей федеральных органов исполнительной власти и их заместителей (МВД России, ФСБ России, Росфинмониторинг), а также отдельных руководителей. территориальных органов федеральных органов исполнительной власти (МВД России, ФСБ России) », — говорится в документе.

Предполагается, что решение о приостановлении деятельности в течение 24 часов должно быть доведено до сведения Генерального прокурора Российской Федерации, его заместителя или другого подчиненного ему соответствующего прокурора. Дальнейшее приостановление операций по банковским счетам возможно только после вынесения решения суда.

«Принятие проекта создаст действенный механизм обеспечения безопасности государства, защиты интересов общества и граждан в случае использования финансовых инструментов в незаконных целях», — отмечают авторы документа.

Первый зампред комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Сергей Боярский в беседе с RT отметил, что разделяет опасения структур, борющихся с подозрительной финансовой деятельностью.

«Чем больше инструментов сможет быстро заблокировать такое вредное влияние, планирование, тем лучше. Насколько я понимаю, эта инициатива в будущем поступит в Госдуму, и мы ее там конкретно изучим », — сказал парламентарий.

Отметим, что ранее в СМИ появилась информация о намерении Банка России усилить контроль за пополнением карт через банкоматы и терминалы. Отмечалось, что дополнительное внимание к процедуре пополнения объясняется тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных жертв вносить средства на счета злоумышленников через терминалы и банкоматы, в том числе с функцией приема наличных.

Ранее руководство ЦБ заявляло, что банкам удается вернуть немного похищенных средств, поскольку мошенники оперативно изымают полученные деньги. К моменту обнаружения мошенничества деньги часто могут быть уже в другом банке. По данным ЦБ, во втором квартале 2021 года мошенники похитили с банковских счетов россиян более 3 млрд рублей. При этом объем возвращенных средств клиентам составил всего 7,4%.

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Zeen Social Icons